Pagina 1 din 1

linie de credit

Scris: Lun Mai 12, 2008 1:33 pm
de mineal
buna ziua
la firma la care lucrez i sa aprobat o linie de credit in val de 60 000ron( de exemplu)
sefu a scos de cateva ori bani din contul respectiv deschis de banca
cum inreg linia de credit si banii pe care ia scos.
mentionez ca bani nu ia virat in contul firmei ci ia luat numerar.
e bine sa fac :
acordare linie credit:
5121.03= 5191
si ca sa imi intre bani in casirie:
5121.03=5311
la acoradrea liniei de credit sa luat un comision de acordare,contul corespondent este 5198???
va rog spunetimi daca fac bine inregistarile poate gresesc undeva
va multumesc

Scris: Lun Mai 12, 2008 1:44 pm
de esanua
acordare credit 5121 = 5191
ridicare din banca 581 = 5121
5311 = 581
comision acordare 627 = 5121

Scris: Lun Mai 12, 2008 2:00 pm
de mineal
merci
dar comisionul cand scoti bani ce cont ii revine cumva 5198 :?:

Scris: Lun Mai 12, 2008 3:17 pm
de esanua
Eu as folosi contul 5198 pt dobanzi atunci cand dobanda o stii si o platesti in luna urmatoare, adica inreg 666 = 5198, iar cand o platesti 5198 = 5121. Comisionul de acordare il poti trece direct pe 627 ( dar poate are altcineva o alta parere).

Provizioane AMT

Scris: Mar Iul 29, 2008 12:22 pm
de stoicat
O firma are aprobate 2 linii de credit de la Bancpost:credit de consum si credit pentru investitii.
In extrasul de cont credit pentru consum imi apar constituirea de provizioane,,PROV-AMT''atat pe D cat si peC.
Cum inregistrez aceste provizioane ?E ceva nou pentru mine.
Multumesc.

Scris: Mar Iul 29, 2008 11:36 pm
de stoicat
Va rog .......

Stiu ca bancile,au obligatia constituirii de provizioane specifice de risc cf.Regulamentului BNR privind clasificarea creditelor in una din cele 5 categori,dar....:

1.De ce sunt operate in extrasul de cont credit,al clientului(beneficiarul creditului) atat pe debit cat si pe credit?Sa fie doar avertizare ca se afla in vizorul Centralei Riscurilor Bancare?
Am suma de 1780 lei ,operata pe extrasul de credite cu explicatia ,,constituire provizion''.
2.Aceste prov.se inregistreaza in evid.firmei ?Si daca DA, cum ?
3.Eu stiu ca datorez bancii pt .imprumutul acordat:rambursare la scadenta a creditului,dobanda si comisioane .
Cu banca n-am putut lua legatura ,fiind la 55 km distanta,extasele le-am primit azi.

multumesc.

Scris: Joi Iul 31, 2008 1:35 pm
de tomac
Daca banca a inregistrat provizion, societatea nu-l inregistreaza. Societatea inregistreaza constituirea de provizioane proprii si nicidecum cele constituite de terti.
Suma respectiva probabil apare in extras de cont distinct si nicidecum in cel de disponibilitati a firmei.

Scris: Joi Iul 31, 2008 8:41 pm
de stoicat
Multumesc mult pentru raspuns,sincer....,nu credeam c-o sa-l mai primesc.

Operatiunile,cu explicatia ,,constituire provizion ''imi apar in extrasul de cont al liniei de credit acordat pt.,,finantarea necesitatii de capital de lucru curente'' (5191 la soc.),emis pe numele soc.,extras in care apar si acordarile de credit in ct.curent,operatiunile de reglare sold ct. curent,nu in contul curent.

N-am gasit explicatia acestor operatiuni,si-am indraznit sa intreb pe forum,crezand ca s-au lovit si altii de aceasta problema.Dar......
Nici bancile din localitate n-au putut sa-mi dea o explicatie logica la aceste opertatiuni,am fost ieri sa intreb.

Am inchis luna iunie, fara a le inreg.in evid.soc. ,acele op.de constituire provizioane.Urmeaza sa studiez contactele de imprumut ,care nu le am inca,si sa iau legatura cu Bancpost Cluj.

Va multumesc inca odata ,numai bine .

Scris: Joi Iul 31, 2008 10:24 pm
de tomac
Nu are sens sa mergeti la banca. Va rog sa ma credeti. Acele provizioane sunt problema bancii si nu a dumneavoastra.
La linie de credit contabilizati intrarile in contul curent si restituirile din contul curent. Extrasul de cont pentru linia de credit il folositi pentru a compara soldul lui 5191 cu acel extras.

Scris: Joi Iul 31, 2008 11:12 pm
de stoicat
Multumesc,am inteles,va cred si-o sa va ascult.

Soldurile ct.1621 si 5191 imi corespund cu cele din extrasele eliberate pt.cele 2 linii de creditare.

Multa sanatate.