Forum SAGA

Buna ziua. S-a lovit cineva de urmatoarea situatie: firma a contractat un credit la ING, se numeste Extra ROL. Banii acestia sunt extra in firma, si firma plateste din ei direct. La scadenta, ing ia automat banii din cont (nu trebuie sa facem noi o operatie in acest sens).
Intrebarile mele sunt:
1. cum inregistrez prima data acest credit intrat in firma?
2. Daca firma are sold 0, si a platit o factura, banii ducandu-se din extrarol, eu cum inregistrez?Plata facturii o fac normal, dar ca iau bani din acel credit cum fac?.
3. cum se inregistreaza plata scadentei lunare, avand in vedere ca ing isi ia singur banii din ce avem in cont?
Multumesc mult.

Este o linie de credit sau un cont curent special cu disponibilitate permanentă și ING face trageri din contul curent pentru acoperirea lui?

Este o linie de credit pe 12 luni

Atunci contabilizați așa:
5121.analitic ING=5191... cu suma trasă din linie pentru plata facturilor sau ce plăți faceți dvs
401=5121.analitic ING
soldul lui 5191 va arăta soldul liniei utilizat până în acel moment
la tragerea din cont a sumelor pentru acoperirea soldului utilizat
5191=5121.analitic ING

ING ia in fiecare zi banii incasati in contul curent si ii pune inapoi la linia de credit, astfel incat suma utlizata sa fie cat mai mica.
Pe data 1 a fiecare luni ne ia o dobanda pentru ce s-a folosit in luna precedenta.

ok. si inregistrarea initiala este:
5121=5191 cu suma totala a creditului?

Inregistrezi doar sumele utilizate.

Adica eu nu trebuie sa inregistrez si suma totala a creditului (obtinere credit)? Inregistrez doar ca azi am folosit 10.000 lei, de ex?

Avand in vedere ca este o "linie de credit" (5191) si nu un credit normal (162), doar utilizarea creditului se inregistreaza pe 5191.

ok. multumesc mult

Bună ziua ,
Mă poate ajuta cineva cu calculul unui sold cont credit ING ExtraRol ?
Am lucrat extasele astfel :
-in fiecare zi de plată transferul necesarului pentru plăti(5121=5191).
-in fiecare zi transferul din cont curent in cont credit(5191=5121)
Nu sunt lămurită in prvința soldului contului 5191.

Si care ar fi nelamurirea?

Bună ziua ,
Nelamurirea mea este cum corelez soldul contabil , cont 5191 și 5121 , cu soldul bancar .

Adica, nu ai un extras pe care apare soldul?