operatiuni in valuta

[deacc700]

Buna ziua!

Am nevoie de ajutorul dvs.E prima data cand am achizitii in valuta si totodata plati in valuta.
Trebuie sa platesc o factura in valuta.Din contul in lei am cumparat valuta care se regaseste in contul in euro.
Care sunt inregistrarile contabile aferente acestui schimb valutar ?
Cu receptia facturii si cu plata ei m-am descurcat,dar cu tranzactia intre conturi nu,avind in vedere ca un cont este in euro si celalalt in lei.
Vor aparea si diferente intre valoarea platita (echivalentul in lei) si cea a facturii (echivalentul in lei).Termenul de plata este 30 de zile.

[paturcai]

Buna ziua,
Chiar nu vor aparea diferente.
Haideti sa vedem de ce nu vor aparea acele diferente:
1. Cumpar valuta (581 = 5121) 100 EUR pentru 510,96 lei
2. Transfer valuta cumparata in contul de EUR (5124 = 581) 100 EUR la cursul 5,1096 (cursul de cumparare se pastreaza pentru ca acest curs l-am "negociat" cand am cumparat valuta)
3. Platesc frunizorul meu extern (401 = 5124) 100 EUR la cusrul istoric (cursul istoric este cursul cu care am inregistrat factura in contabilitate la data facturii)
Lasati SAGA sa faca aceste calcule, dumneavoastra doar alegeti sa faceti plata. Adica: alegti contul 401. (401punct) suma in valuta, NU TRECETI CURSUL DE SCHIMB, si alegeti furnizorul.
La sfarsitul lunii, cand dati inchidere luna, aveti in partea dreapta CALCUL DIFERENTE DE CURS - in acea fereastra de inchidere, dupa IMPOZIT PE VENIT/IMPOZIT PE PROFIT...aveti si CALCUL DIFERENTE DE CURS. Dati aici actualizare date. SAGA va face actualizarea datoriei in valuta la cursul BNR din ultima zi a lunii.
Sa nu-mi spuneti ca a fost usor!

[deacc700]

Multumesc frumos!
Foarte explicit raspunsul dvs.
Usor e daca stii.La urmatoarele operatiuni o sa devina mai usor,cu conditia sa fiu atenta la tot ce mi-ati scris.
Am tiparit explicatiile ca sa le am la indemina.

[paturcai]

Nu veti crede:
Am invatat tot ceea ce stiu despre SAGA de pe forum
Sigur ca m-am uitat si in HELP
Nu intotdeauna sunt "expliciti" acolo. Sunt tehnici, noi suntem mai "poeti" si parca vrem sa citim mai pe indelete. Ei nu au timp de asa ceva. Chiar ii cred.
Cand ceva nu va "iese" veniti pe forum.
Intrebati!
Asteptati, pentru ca cineva va prelua problema dvs. si o sa va ajute.

[deacc700]

Sa stiti ca fac si eu asta.Nu foarte des,dar pun intrebari pe forum si intii citesc ce intreaba altii.

[vlada719]

paturcai ti s-a intamplat sa ai diferente la 581? ai crea contul 581.99 pentru platile in lei la facturile in valuta?

[paturcai]

Inchideti 581 (in care sunt diferentele de curs) fie cu 6651 fie cu 7651
Nu as crea un analitic suplimentar la 581 pentru ca ar fi foarte greu de "manageriat".
Daca suntem ordonati, nu trebuie sa existe diferente de curs in 581. Pentru ca nu are cum.
Logica din spatele contului 581 - mai ales la valuta transferata in LEI sau invers, este ca trebuie sa tinem cont CLAR de suma in LEI care se plimba catre contul in valuta sau dintre contul in valuta.
Daca am cumpararea din contul de LEI a 100 EUR la cursul de 5,02 deci 502 lei - care apar in clar pe extrasul de cont in LEI, atunci nu pot sa ajung prin 581 in contul in valuta cu 100 EUR la curs BNR; nu se poate! Eu am negociat un curs (cand am cumparat 100 EUR la cursul de 5,02; nu-mi pasa ca la BNR cursul este 6,0 lei; eu atat am platit pentru 100 EUR).
Daca respectam aceasta logica, nu vom avea niciodata diferente de curs in contul 581.

[deacc700]

Asa este,581 nu trebuie sa aiba sold.
Mie mi-a inregistrat direct Saga ,cand am completat Jurnalul de banca in valuta,diferentele de curs valutar.

[pisicac166]

buna seara,

am si eu o problema. Mie in SAGA, in extras, daca am o tranzactie in 21.10.2025 imi ia cursul din 20.10.2025. Mai intampina cineva aceasta problema? Ideea e ca am diferente foarte mari la reevaluare si nu stiu cum sa le reglez, in felul acesta imi impactez P&L in mod eronat.

Multumesc frumos!

[mantogp710]

Aoleo... cat de grav e impactat P&L-ul?

[ovidiuo]

@pisicac166: "daca am o tranzactie in 21.10.2025 imi ia cursul din 20.10.2025" -> asa si trebuie !

[balazse246]

Pentru pisicac166
Cursul BNR apare undeva pe la ora 13:00 pe site BNR si este valabil pentru urmatoarea zi bancara, adica ce apare pe site cu data de 20.10.2025 ii valabil pentru 21.10.2025.
Ii greu de crezut, dar asa este, citeste putin pe site BNR (ii drept ca in unele tari din UE este putin diferit, dar fiecare tara cu regulile lui).
Poate ajuta si cele de aici:
https://www.cursbnr.ro/despre-cursul-bnr

[pisicac166]

buna, iertati-ma, am crezut ca la extras e diferit, multumesc mult pentru clarificare!

[roncovf]

Și o ciudățenie: în ultima zi a lunii reevaluarea soldurilor se face chiar la cursul din această ultimă zi.
Exemplu: emiți o factura în data de 31 la cursul din data de 30, apoi faci reevaluarea la cursul din data de 31.

[deacc700]

Si mie mi-a iesit diferenta destul mare la soldul din jurnalul de banca in valuta intre valoarea in lei si cea in euro.
Cei de la Saga mi-au zis ca e din cauza diferntelor de curs,dar ele apar oricum in jurnal si diferenta e mai mare decit ele.